Еврофинанс Моснарбанк - Кредиты, Депозиты, Вклады, Сейфовые ячейки, Финансирование...
rus eng esp
EUROLINK >>

Подробнее о Системе дистанционного
Банковского обслуживания

ПЕРЕВОД С КАРТЫ НА КАРТУ >>

ИНТЕРНЕТ КЛИЕНТ-БАНК >>
Подсистема электронной системы
дистанционного Банковского обслуживания

NETINVESTOR >>
Интернет-брокерское
обслуживание

ПРЕЗЕНТАЦИЯ БАНКА >>

ГОДОВЫЕ ОТЧЁТЫ >>

ФИНАНСОВАЯ ОТЧЁТНОСТЬ >>
АУДИТОРСКИЕ ЗАКЛЮЧЕНИЯ >>

РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ ДЛЯ РЕГУЛЯТИВНЫХ ЦЕЛЕЙ >>

РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ УЧАСТНИКОМ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ >>

ИНФОРМАЦИЯ О МАКСИМАЛЬНЫХ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВКАХ ПО ВКЛАДАМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ>> >

НОВОСТИ


Противодействие легализации


Заявление АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК»
о соответствии требованиям по борьбе с отмыванием денег


В соответствии с нашим подходом к ведению бизнеса, в основе которого лежат прозрачность и социальная ответственность, АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» заявляет о своей твердой приверженности и поддержке усилий международного сообщества по борьбе с отмыванием денег, финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.

Надзор за деятельностью АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК», головной офис которого находится в г.Москва, Российская Федерация, осуществляет Центральный банк Российской Федерации (Банк России, www.cbr.ru/eng/), а также Федеральная Служба по финансовому мониторингу (ФСФМ РФ, www.fedsfm.ru/en).

 

Противодействие легализации.

В Российской Федерации приняты и действуют законы и постановления, направленные на реализацию стандартов Международной группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF, www.fatf-gafi.org) в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. С июля 2013г. Российская Федерация в порядке ротации председательствует в FATF. Федеральная служба по финансовому мониторингу является также членом Евразийского Группы FATF и придерживается установленных ей стандартов банковского надзора, принципов и рекомендаций по применению наилучшего опыта.

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» придерживается высоких стандартов в борьбе с отмыванием денег. Банком принята Политика в области противодействия легализации денежных средств, действуют Правила внутреннего контроля и программы финансового мониторинга, разработанные в соответствии с действующим законодательством РФ и международными стандартами. При разработке Правил Банк опирался на Волфсбергские принципы и Конвенцию ООН против коррупции от 31.10.2003г. Банк предоставляет информацию о комплексе мер по соблюдению Вольфсбергских принципов, которые определяют приоритетные направления политики кредитных организаций и базовые элементы механизмов по предотвращению использования банковской системы для легализации доходов, полученных преступным путем. В Банке автоматизирована процедура контроля соблюдения требований программ финансового мониторинга. С учетом утвержденных в феврале 2012 года рекомендаций FATF Банк постоянно совершенствует систему мониторинга. При осуществлении внутренней оценки систем мониторинга Банк использует «Методологию оценки соответствия рекомендациям FATF и эффективности антиотмывочных систем».

 

Противодействие незаконному использованию служебной информации (инсайд), банковская тайна.

В АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» внедрены лучшие мировые практики противодействия неправомерному использованию служебной информации. В соответствии с законом РФ № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком» в банке:

- утвержден Перечень инсайдерской информации,

- приняты Порядок доступа к инсайдерской информации и Правила охраны ее конфиденциальности.

В соответствии с требованиями регулятора на рынке ценных бумаг – Федеральной службы по финансовым рынках РФ – утвержден Перечень мер, направленных на предотвращение неправомерного использования служебной информации

Назначено специальное должностное лицо – контролер, в обязанности которого входит регулярный мониторинг операций банка и его клиентов с целью предотвращения нарушений законодательства об инсайде. Контролер составляет ежеквартальные отчеты, которые представляются Наблюдательному совету банка для утверждения.

Особое внимание уделяется вопросу защиты банковской тайны и операциям клиентов. В рамках закона РФ № 152-ФЗ от 27.07.2006г. «О персональных данных» утверждена Политика в области персональных данных.

 

Сертификат согласно USA PATRIOT ACT.

В соответствии с USA PATRIOT Act (Акт 2001 года "О сплочении и укреплении Америки путем обеспечения надлежащими средствами, требуемыми для пресечения и воспрепятствования терроризму") американские финансовые институты обязаны применять специальные программы и процедуры, препятствующие использованию корреспондентских счетов в качестве инструментов легализации преступных доходов и финансирования терроризма

Копия сертификата, подтверждающего соответствие АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» требованиям USA PATRIOT ACT, доступна по адресу: www.evrofinance.ru/files/upa.pdf. В случае вашей заинтересованности, мы готовы предоставить оригинальный сертификат согласно USA PATRIOT Act. Для получения более подробной информации пишите на kiruv@evrofinance.ru.

 

Financial Account Tax Compliance Act (FATCA).

FATCA – закон США, направленный на выявление уклоняющихся от налогообложения американских налогоплательщиков. FATCA обязывает все банки (в т.ч. иностранные) информировать налоговое управление США – IRS - о счетах американских граждан и корпораций и операциях. FATCA является трансграничным актом, распространяющим свое действие за пределы юрисдикции США. Выполнение банками требований FATCA реализуется: либо (1) путем установления прямых отношений «банк – IRS», либо (2) заключением межправительственного договора и обмен информацией по схеме «банк – национальное правительство - IRS».

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» зарегистрирован на портале Налоговой службы США в целях исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA) в качестве участвующей организации финансового рынка. Банку присвоен идентификатор FATCA (Global Intermediary Identification Number, GIIN) SQJBUR.99999.SL.643.

 

«Банки против отмывания денег»

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» присоединился к Заявлению группы российских банков «Банки против отмывания денег» и в полной мере разделяет принципы, изложенные в Заявлении.

 

Реализация Банком мер, направленных на противодействие легализации.

В рамках борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» приняты программы, предусматривающие следующее:

  • Назначение Ответственного сотрудника по борьбе с отмыванием денег (AML).

В Банке создана Служба финансового мониторинга, назначен ответственный сотрудник по борьбе с отмыванием денег, который регулярно отчитывается перед Президентом банка.

  •  Выполнение Процедур проверки клиентов.

Банк строго соблюдает принцип «Знай своего клиента» при проведении проверки клиентов и во взаимоотношениях с контрагентами по сделкам. Принцип распространяется как на физических лиц, так и на юридических лиц, включая банки-корреспонденты. Клиенты классифицируются по степени риска, связанного с отмыванием денежных средств. Обновление информации осуществляется на регулярной основе, но не реже 1 раза в год.

  • Обучение и повышение квалификации.

В банке регулярно проводят обучение персонала как при приеме на работу, так и в дальнейшем с периодичностью согласно программе обучения. Обучение по вопросам борьбы с отмыванием денег также включает в себя дистанционное обучение. Такой подход способствует поддержанию высокого уровня знаний среди сотрудников банков относительно признаков отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

  • Классификация клиентов по уровню риска.

Банк классифицирует клиентов по уровню риска с целью оценки риска возможной легализации преступных доходов, финансирования терроризма и иной незаконной деятельности, и применяет соответствующие процедуры надлежащей проверки и мониторинга клиентов. К клиентам со средним или высоким уровнем риска применяются специальные, более строгие методы мониторинга. Банк вправе закрыть счет клиенту или отказать в операции в случае, если возникают обоснованные подозрения в легализации или незаконном использовании средств. 

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» не ведет анонимных банковских счетов и соблюдает все действующие правила, связанные с блокированием активов, процедурами документирования и архивирования.

  • Сбор и анализ данных о клиентах, мониторинг их операций и счетов.

С целью выявления подозрительных операций банк используют систему мониторинга на базе информационных технологий, которые внедрены во всех операционных и клиентских подразделениях банка, а также придерживается единого стандарта контроля данных и транзакций. Банк соблюдает национальные и международные санкции и запреты. Автоматизированы процедуры проверки по международным и российским спискам лиц, в отношении которых действуют санкции.

  • Формирование Отчетов о подозрительных операциях.

По всем подозрительным операциям клиентские менеджеры / операционисты информируют Ответственного сотрудника по борьбе с отмыванием денег, который принимает дальнейшее решение о необходимости сообщения об операции в Росфинмониторинг согласно требованиям законодательства, а также руководству банка. 

 

В АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» проводится ежегодный аудит организации процесса противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

Деятельность представительства Банка в Пекине (КНР) и Каракасе (Венесуэла) в полной мере отвечает требованиям местных законодательств и отмеченным выше правилам головного офиса банка.



КОНТАКТЫ

Телефон службы клиентской поддержки:
8-800-2008-600

Адрес центрального офиса:
121099, Москва
ул.Новый Арбат, 29

Телефон: +7 495 967 81 82
Факс: +7 495 967 81 33
Эл.почта: info@evrofinance.ru

Подробнее >




КУРСЫ ОБМЕНА ВАЛЮТ


Информация о курсах не является офертой согласно ст. 437 Гражданского кодекса РФ





Вы можете разрешить доступ к вашему местоположению (геолокация) в браузере или мобильном устройстве, что позволит Вам определить точное местонахождение устройств Банка на карте.