Еврофинанс Моснарбанк - Кредиты, Депозиты, Вклады, Сейфовые ячейки, Финансирование...
rus eng esp
EUROLINK >>

Подробнее о Системе дистанционного
Банковского обслуживания

ПЕРЕВОД С КАРТЫ НА КАРТУ >>

ИНТЕРНЕТ КЛИЕНТ-БАНК >>
Подсистема электронной системы
дистанционного Банковского обслуживания

NETINVESTOR >>
Интернет-брокерское
обслуживание

ПРЕЗЕНТАЦИЯ БАНКА >>

ГОДОВЫЕ ОТЧЁТЫ >>

ФИНАНСОВАЯ ОТЧЁТНОСТЬ >>
АУДИТОРСКИЕ ЗАКЛЮЧЕНИЯ >>

РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ ДЛЯ РЕГУЛЯТИВНЫХ ЦЕЛЕЙ >>

РАСКРЫТИЕ ИНФОРМАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ УЧАСТНИКОМ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ >>

ИНФОРМАЦИЯ О МАКСИМАЛЬНЫХ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВКАХ ПО ВКЛАДАМ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ>> >

НОВОСТИ


Противодействие легализации

 


Заявление АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК»
о соответствии требованиям по борьбе с отмыванием денег


В соответствии с нашим подходом к ведению бизнеса, в основе которого лежат прозрачность и социальная ответственность, АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» заявляет о своей твердой приверженности и поддержке усилий международного сообщества по борьбе с отмыванием денег, финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.

Надзор за деятельностью АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК», головной офис которого находится в г. Москва, Российская Федерация, осуществляет Центральный банк Российской Федерации (Банк России, www.cbr.ru), а также Федеральная Служба по финансовому мониторингу (ФСФМ РФ, www.fedsfm.ru).

 

ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ

В Российской Федерации приняты и действуют закон и постановления в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, направленные на реализацию стандартов Международной группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF, www.fatf-gafi.org). С июля 2013 года Российская Федерация в порядке ротации председательствует в FATF. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является также членом Евразийской Группы FATF и придерживается установленных ей стандартов банковского надзора, принципов и рекомендаций по применению наилучшего опыта.

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» следует высоким стандартам в борьбе с отмыванием денег, в установленном порядке осуществляет все меры, предусмотренные Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Деятельность АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» в отношении мер по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма направлена на обеспечение гарантий прав и законных интересов клиентов и государства, а также на невовлеченность самого Банка в противоправные действия.

В АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» разработаны и утверждены Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее также Правила) в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, а также с учетом рекомендаций, содержащихся в документах FATF, Базельского комитета по банковскому надзору и Вольфсбергских принципах, в полной мере реализуются все программы внутреннего контроля в рамках вышеуказанных Правил.

Правила направлены на обеспечение поддержания эффективности системы внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ) на уровне, достаточном для управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; исключения вовлечения Банка, его руководителей и сотрудников в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.

В АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» применяются меры, направленные на поддержание и совершенствование эффективности системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

В АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» проводится ежегодный аудит организации процесса ПОД/ФТ.

Деятельность Представительства Банка в Пекине (КНР) и Каракасе (Венесуэла) в полной мере отвечает требованиям местного законодательства и отмеченным выше Правилам АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК».

 

Выполнение Процедур проверки Клиентов

Руководствуясь принципом «Знай своего Клиента» АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» осуществляет углубленный анализ и проверку деятельности Клиентов, изучает их Представителей, Бенефициарных владельцев, Выгодоприобретателей, проводит мониторинг движения денежных потоков по банковским счетам (вкладам) Клиентов в целях обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации, в том числе по вопросам ПОД/ФТ.

В целях реализации программы идентификации, а также руководствуясь ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» обязан не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений, обновлять информацию о Клиентах, их Представителях, Выгодоприобретателях и Бенефициарных владельцах.

При этом согласно п. 14 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» на всех Клиентов возложена обязанность по предоставлению информации, необходимой для исполнения Банком требований указанного федерального закона, включая информацию о своих Выгодоприобретателях, учредителях (участниках) и Бенефициарных владельцах.

Документы и сведения, направляемые в АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК», на основании которых осуществляется идентификация Клиента, Представителя клиента, Выгодоприобретателя, Бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

При непредоставлении Клиентом обновленных идентификационных данных и подтверждающих документов, АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» вправе приостановить работу Клиента в системе дистанционного банковского обслуживания, а также вправе реализовать полномочия, определенные п. 11 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а именно: отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции до получения необходимых документов (информации).

 

Представитель клиента

Представитель клиента — лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет Клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица.

 

Бенефициарный владелец

Бенефициарный владелец — физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) Клиентом — юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия Клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые Клиентом. Бенефициарным владельцем Клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что Бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.

При этом юридические лица согласно ст.6.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», обязаны располагать информацией о своих Бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих Бенефициарных владельцев идентификационных сведений.

Сведения о своих Бенефициарных владельцах юридическое лицо обязано обновлять не реже одного раза в год и документально фиксировать полученную информацию.

 

Выгодоприобретатель

Выгодоприобретатель — лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует Клиент.

Выгодоприобретателем является:

по платежу за 3-е лицо - третье лицо, указанное в назначении платежа или в дополнительных реквизитах (за кого осуществляется платеж)

по договору банковского вклада - третье лицо (в пользу которого открывается вклад)

по договору поручения - Доверитель

по договору комиссии - Комитент

по агентскому договору - Принципал

по договору доверительного управления - лицо (в пользу которого заключается договор)

по договору страхования - лицо (в пользу которого заключается договор страхования)

 

Обучение и повышение квалификации

В АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» на постоянной основе проводится обучение и проверка знаний сотрудников, участвующих в реализации требований Правил и Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Целью обучения является получение сотрудниками АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» знаний в области ПОД/ФТ, необходимых для исполнения и соблюдения ими законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ.

 

РЕКОМЕНДАЦИИ КОРПОРАТИВНЫМ КЛИЕНТАМ

Для исполнения требований законодательства Российской Федерации АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» обязано знать информацию о деятельности, которую ведут Клиенты/потенциальные Клиенты. Все вопросы АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» к Клиенту — это профессиональный подход к сохранению своей деловой репутации и репутации каждого Клиента АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК».

Обращаем ваше внимание на необходимость дорожить своей деловой репутацией и не принимать участие в финансовых схемах сомнительного характера, которые могут быть направлены на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели. Не передавайте реквизиты своих счетов третьим лицам, не осуществляйте платежей, не связанных с Вашей деятельностью.

 

Важно!

Пожалуйста, своевременно предоставляйте в АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» все сведения и документы, которые АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» запрашивает, в том числе, документы по операциям, которые Ваша организация проводит по расчетным счетам. Предоставляйте в АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» информацию и документы по обновлению Ваших идентификационных данных.

Обращаем Ваше внимание, что в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации юридическое лицо/индивидуальный предприниматель обязано своевременно обновлять сведения в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), в т.ч. о своем местонахождении и видах деятельности (ОКВЭД).

Кроме того, согласно ст. 54 Гражданского кодекса Российской Федерации место нахождения юридического лица определяется местом его государственной регистрации. Государственная регистрация юридического лица осуществляется по месту нахождения его постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа — иного органа или лица, уполномоченных выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа.

Юридическое лицо несет риск последствий неполучения юридически значимых сообщений, доставленных по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, а также риск отсутствия по указанному адресу своего органа или представителя.

Сообщения, доставленные по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, считаются полученными юридическим лицом, даже если оно не находится по указанному адресу.

За нарушение законодательства о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей установлена, в частности, административная ответственность.

 

Правила проведения Ваших платежей

Заполняйте графу «назначение платежа» полностью всей информацией о наименовании товара/услуги, номере и дате договора/счета. Это поможет АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» понять экономический смысл операций и, возможно, избежать направления запросов в Ваш адрес.

Осуществляйте свою деятельность согласно заявленным в учредительных документах кодам деятельности (ОКВЭД).

Проверяйте своих контрагентов на сайте www.nalog.ru. Взаимодействие с юридическими лицами, имеющими признаки «фирм-оболочек» негативно скажется на Вашей деловой репутации.

 

РЕАБИЛИТАЦИЯ КЛИЕНТА

Уважаемые Клиенты!

В случае принятия АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» решения об отказе от проведения операции, или решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Клиент с учетом полученной от АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» рассматривает представленные Клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления сообщает Клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных Клиентом.

 

Financial Account Tax Compliance Act (FATCA)

FATCA – закон США, направленный на выявление уклоняющихся от налогообложения американских налогоплательщиков. FATCA обязывает все банки (в т.ч. иностранные) информировать налоговое управление США – IRS - о счетах американских граждан и корпораций и операциях. FATCA является трансграничным актом, распространяющим свое действие за пределы юрисдикции США. Выполнение банками требований FATCA реализуется: либо (1) путем установления прямых отношений «банк – IRS», либо (2) заключением межправительственного договора и обмен информацией по схеме «банк – национальное правительство - IRS».

АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» зарегистрирован на портале Налоговой службы США в целях исполнения требований Закона США «О налогообложении иностранных счетов» (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA) в качестве участвующей организации финансового рынка. Банку присвоен идентификатор FATCA (Global Intermediary Identification Number, GIIN) SQJBUR.99999.SL.643.


Стандарт обмена налоговой информации Организации экономического сотрудничества и развития

12 мая 2016 года Федеральная Налоговая Служба России (далее – ФНС России) от имени Российской Федерации подписала многостороннее Соглашение компетентных органов об автоматическом обмене финансовой информацией от 29 октября 2014 года. Российская Федерация приступила к международному обмену финансовой информацией в 2018 году.

Список юрисдикций, с которыми Российская Федерация будет обмениваться содержится в приложении к Приказу ФНС России от 30 мая 2018 г. № ММВ-7-17/360@ «Об утверждении Перечня государств (территорий), с которыми осуществляется автоматический обмен финансовой информацией».

Глава 20.1 Налогового кодекса Российской Федерации (новые положения введены Федеральным законом от 27.11.2017 № 340-ФЗ «О внесении изменений в часть первую Налогового кодекса Российской Федерации в связи с реализацией международного автоматического обмена информацией и документацией по международным группам компаний») устанавливает обязанность российских организаций финансового рынка по идентификации среди своих клиентов лиц, не являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации, и представлении сведений о таких клиентах и договорах с ними в ФНС России на ежегодной основе.

Процедуры идентификации, а также порядок и форматы представления данных организациями финансового рынка устанавливаются постановлением Правительством Российской Федерации, от 16.06.2018 № 693 «О реализации международного автоматического обмена финансовой информацией с компетентными органами иностранных государств (территорий)».

 

Сертификат согласно USA PATRIOT ACT

В соответствии с USA PATRIOT Act (Акт 2001 года «О сплочении и укреплении Америки путем обеспечения надлежащими средствами, требуемыми для пресечения и воспрепятствования терроризму») американские финансовые институты обязаны применять специальные программы и процедуры, препятствующие использованию корреспондентских счетов в качестве инструментов легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Копия сертификата, подтверждающего соответствие АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» требованиям USA PATRIOT ACT, доступна по адресу: www.evrofinance.ru/files/upa.pdf. В случае вашей заинтересованности, мы готовы предоставить оригинальный сертификат согласно USA PATRIOT Act. Для получения более подробной информации пишите на ufi@evrofinance.ru.

 

 



КОНТАКТЫ

Телефон службы клиентской поддержки:
8-800-2008-600

Адрес центрального офиса:
121099, Москва
ул.Новый Арбат, 29

Телефон: +7 495 967 81 82
Факс: +7 495 967 81 33
Эл.почта: info@evrofinance.ru

Подробнее >




КУРСЫ ОБМЕНА ВАЛЮТ


Информация о курсах не является офертой согласно ст. 437 Гражданского кодекса РФ





Вы можете разрешить доступ к вашему местоположению (геолокация) в браузере или мобильном устройстве, что позволит Вам определить точное местонахождение устройств Банка на карте.