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Prevención de Legalización

 



Declaración de Evrofinance Mosnarbank del conformidad con los requisitos de prevención del lavado de dinero 


Según nuestro enfoque de negocios que se basa en la transparencia y la responsabilidad social, Evrofinance Mosnarbank declara su fuerte compromiso y apoyo de los esfuerzos de la comunidad internacional para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.

La supervisión de las actividades de Evrofinance Mosnarbank, la oficina central del cual se ubica en Moscú, Federación de Rusia, se realiza por el Banco Central de la Federación de Rusia (Banco de Rusia, www.cbr.ru/eng/), así como el Servicio Federal de Monitoreo Financiero (SFMF de la Federación de Rusia, www.fedsfm.ru/en).

 

PREVENCIÓN DE LEGALIZACIÓN

En la Federación de Rusia se han adoptados y están vigentes las leyes y regulaciones en el ámbito de la prevención de la legalización de los productos del delito, el objetivo de las cuales es efectuar las normas de la lucha contra el lavado de dinero del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, www.fatf-gafi.org). Desde julio de 2013, la Federación de Rusia preside el FATF por rotación. El Servicio Federal de Supervisión Financiera (Rosfinmonitoring) es también un miembro del Grupo Euroasiático de FATF y se adhiere a los estándares establecidos de la supervisión bancaria, así como a los principios y recomendaciones sobre la aplicación de los mejores prácticas.

Evrofinance Mosnarbank observa los estándares de alto nivel en la lucha contra el lavado de dinero, de acuerdo con el procedimiento establecido lleva a cabo todas las medidas previstas por la Ley Federal No. 115-FZ «Sobre prevención de la legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo» del día 07.08.2001.

En lo concerniente a las medidas para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, la actividad de Evrofinance Mosnarbank consiste en el aseguramiento de los derechos e intereses legítimos de los clientes y el estado, así como el no participación del Banco en actividades ilegales.

Evrofinance Mosnarbank ha elaborado y aprobado las Normas del Control Interno con el objeto de prevenir la legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo (en adelante también, las Normas) según la legislación de la Federación de Rusia, así como teniendo en cuenta las recomendaciones contenidas en documentos del FATF, del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea y los Principios de Wolfsberg; todos los programas de control interno se implementan completamente en el marco de las Normas anteriormente indicadas.

Los objetivos de las Normas son el aseguramiento de la efectividad del sistema de control interno para prevenir la legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo (en adelante, LPD/FT) al nivel suficiente para gestionar el riesgo de legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo; exclusión de la participación del Banco, sus gerentes y empleados en la legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo.

Evrofinance Mosnarbank usa las medidas con vistas a mantenimiento y perfección de la efectividad del sistema de control interno en lo concerniente a LPD/FT.

Evrofinance Mosnarbank anualmente lleva a cabo una auditoría de la organización del proceso LPD/FT.

La actividad de la Representación del Banco en Pekín (RPC) y Caracas (Venezuela) cumple completamente con los requisitos de la legislación local y las Normas antes mencionadas de Evrofinance Mosnarbank.

 

La realización de los Procedimientos de la inspección de Clientes

Guiándose por el principio «Conoce a tu Cliente», Evrofinance Mosnarbank realiza un análisis profundo y verificación de las actividades de los clientes, examina sus Representantes, titulares reales, beneficiarios, monitorea el movimiento de los flujos de efectivo en las cuentas bancarias (depósitos) de los Clientes para garantizar la conformidad con las leyes de la Federación Rusa, incluso en lo concerniente a los asuntos de LPD/FT.

Con el fin de realizar el programa de identificación, así como guiándose por el artículo 7 de la Ley Federal No. 115-FZ «Sobre prevención de la legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo» del día 07.08.2001, Evrofinance Mosnarbank está obligado a actualizar la información sobre los Clientes, sus Representantes, los titulares reales y los beneficiarios por lo menos una vez al año, y en caso de duda sobre la autenticidad y la exactitud de la información obtenida anteriormente, dentro de los siete días hábiles siguientes a la fecha de tales dudas.

Al mismo tiempo, de acuerdo con la cláusula  14 del Artículo 7 de la Ley Federal No. 115-FZ «Sobre la prevención de la legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo» del día 07.08.2001, todos los clientes están obligados a proporcionar información necesaria para la ejecución por parte del Banco de los requisitos de esta ley federal, incluida la información sobre sus Beneficiarios, fundadores (participantes) y Titulares reales.

Documentos e información proporcionados a Evrofinance Mosnarbank para la identificación del Cliente, su Representante, Beneficiario, Titular real deben ser vigentes a la fecha de su presentación (obtención).

En caso de no presentar por el Cliente de su información de identidad y documentación acreditativa actualizadas, Evrofinance Mosnarbank tendrá derecho de suspender los servicios al Cliente en el sistema de banca a distancia, así como realizar poderes mencionados en el apartado 11 del Artículo 7 de la Ley Federal No. 115-FZ «Sobre la prevención de la legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo» del día 07.08.2001, a saber, negarse a ejecutar las órdenes del Cliente de cualquiera transacción antes de recibir los documentos (información) necesarios.

 

Representante del cliente

El representante del cliente es una persona que actúa en la transacción en nombre y en interés del Cliente o a sus expensas, en virtud de una carta de poder, contrato, acto de un organismo estatal autorizado o un organismo del gobierno local, ley, así como un órgano unipersonal ejecutivo de una persona jurídica.

 

Titular real

El Titular real es persona física que en última instancia directa o indirectamente (a través de terceros) posee (tiene un interés predominante de más del 25 por ciento en el capital) al Cliente — una persona jurídica, o tiene la posibilidad de controlar las acciones del Cliente, incluso la posibilidad de determinar las decisiones tomadas por el Cliente. El Titular real del Cliente — persona física se considera esta persona, con excepción de los casos si hay fundamentos de considerar que el Titular real es otra persona física.

Al mismo tiempo según el Artículo 6.1 de la Ley Federal No. 115-FZ «Sobre prevención de la legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo» del día 07.08.2001, las personas jurídicas están obligadas a tener información sobre sus Titulares reales y tomar medidas pertinentes y disponibles en las circunstancias para obtener la información de identificación de sus Titulares reales.

La persona jurídica se ve obligada a actualizar la información sobre sus Titulares reales por lo menos una vez al año, así como fijar la información obtenida en documentos.


Beneficiario

El Beneficiario es una persona que no está directamente involucrada en la transacción, en beneficio de la cual opera el Cliente.

El Beneficiario es:

según el pago para un tercero, el tercero indicado en el concepto del pago o datos adicionales (a favor de la cual se realiza el pago)

según el contrato de depósito bancario, la persona tercera (en beneficio de la cual se abre el depósito)

según el contrato de mandato, el Mandante

según el convenio de comisión, el Comitente

según el contrato de agente, el Principal

según el contrato de administración fiduciaria, la persona en beneficio de la cual se celebra el contrato

según el contrato de seguro, la persona en beneficio de la cual se celebra el contrato de seguro

 

Entrenamiento y capacitación

Evrofinance Mosnarbank constantemente ejecuta el entrenamiento y el chequeo de conocimientos de sus empleados que participan en la realización de los requisitos de las Normas y la Ley Federal No. 115-FZ «Sobre prevención de la legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo» del día 07.08.2001. El objetivo del entrenamiento de los empleados de Evrofinance Mosnarbank es adquisición de conocimientos en el ámbito de LPD/FT necesarios para la ejecución y el cumplimiento de la legislación de la Federación de Rusia sobre LPD/FT.

 

RECOMENDACIONES A CLIENTES CORPORATIVOS

Para cumplir los requisitos de la legislación de la Federación de Rusia, Evrofinance Mosnarbank necesita información sobre la actividad que desarrollan sus Clientes/Clientes potenciales. Todas las preguntas de Evrofinance Mosnarbank al Cliente es enfoque profesional para conservar su reputación corporativa y la reputación de cada Cliente de Evrofinance Mosnarbank.

Llamamos su atención sobre la necesidad de valorar la reputación corporativa y no participar en esquemas financieros de naturaleza dudosa que puedan estar dirigidos a la legalización (lavado) de los productos del delito, financiamiento del terrorismo y otros fines ilegales. No proporcionen los datos de sus cuentas a terceros, no realicen pagos que no están relacionados con su actividad.

 

¡Importante!

Les rogamos presentar oportunamente a Evrofinance Mosnarbank todos los datos y documentos que Evrofinance Mosnarbank requiere, incluso documentos de operaciones en cuentas de compensación que realiza su organización. Proporcionen a Evrofinance Mosnarbank información y documentos para actualizar sus datos de identificación.

Llamamos su atención sobre el hecho que según los requisitos de la legislación de la Federación de Rusia, las personas jurídicas/los empresarios individuales están obligados a oportunamente actualizar información en el Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas (EGRUL), incluso en lo concerniente a su domicilio y tipos de actividad (OKVED).

Además, en consecuencia con el artículo 54 del Código Civil de la Federación de Rusia, el domicilio de una persona jurídica coincide con el lugar de su inscripción estatal. La inscripción estatal de una persona jurídica se realiza por la ubicación de su órgano ejecutivo permanente, y en caso de que dicho órgano no existiese se realizará por la ubicación de otro órgano o persona con derecho a actuar en nombre de la persona jurídica en virtud de la ley, otro instrumento legal, o el documento de fundación.

La persona jurídica sufre los riesgos de consecuencias de no recibir notificaciones válidas enviadas según el domicilio indicado en el Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas, así como los riesgos de ausencia de su órgano o representante en el domicilio indicado.

Las notificaciones enviadas al domicilio indicado en el Registro Estatal Unificado de Personas Jurídicas se consideran recibidas por la persona jurídica, aunque no estuviera en el domicilio indicado.

En caso de violación de legislación sobre el registro estatal de personas jurídicas y empresarios individuales, se prevé responsabilidad, incluida responsabilidad administrativa.

 

Reglas de procesar sus pagos

En la casilla «concepto del pago», rellenen toda la información sobre el nombre del producto/servicio, número y fecha del contrato/cuenta. Esto ayudará a Evrofinance Mosnarbank a entender el sentido económico de operaciones y podrá evitar solicitudes de aclaración.

Realicen su actividad según los códigos indicados en los documentos de fundación (códigos OKVED).

Monitoreen sus contratantes en el sitio www.nalog.ru. La interacción con personas jurídicas con indicios de empresas pantalla tendrá repercusiones negativas en su reputación corporativa.

 

REHABILITACIÓN DEL CLIENTE

Estimados Clientes,

En el supuesto de que Evrofinance Mosnarbank tome la decisión de negarse cualquiera operación o la decisión de la celebración del contrato de cuenta bancaria (depósito) según Ley Federal No. 115-FZ «Sobre prevención de la legalización (lavado) de los productos del delito y la financiación del terrorismo» del día 07.08.2001, el Cliente teniendo en cuenta la información de Evrofinance Mosnarbank sobre los fundamentos de la toma de tal decisión, podrá presentar a Evrofinance Mosnarbank documentos y (o) datos sobre la ausencia de fundamentos para la decisión de rechazo de cualquiera operación o la decisión de la celebración del contrato de cuenta bancaria (depósito).

Evrofinance Mosnarbank considerá los documentos y (o) datos proporcionados y en término máximo de diez días hábiles contando desde la fecha de su presentación notificará al Cliente de la eliminación de fundamentos según los cuales se tomó la decisión de rechazo de cualquiera operación o la decisión de la celebración del contrato de cuenta bancaria (depósito), o sobre la imposibilidad de eliminación de los fundamentos en virtud de los documentos y (o) datos presentados por el Cliente.

 

Financial Account Tax Compliance Act (FATCA)

FATCA es la ley de los EE.UU. cuyo objeto es identificar la evasión fiscal derivada de los contribuyentes de los Estados Unidos. FATCA obliga a todos los bancos (incluso los extranjeros) a informar la Agencia Estadounidense de Impuestos (IRS) sobre las cuentas y operaciones de ciudadanos y corporaciones estadounidenses. FATCA es un acto transfronterizo que se extiende fuera de la jurisdicción de los Estados Unidos. El cumplimiento de los requisitos de la ley FATCA por bancos se realiza por medio del: (1) establecimiento de relaciones directas «banco — IRS», o (2) la celebración del convenio intergubernamental y el intercambio de información según el modelo «banco — gobierno nacional — IRS».

Evrofinance Mosnarbank ha sido registrado en la página web del Servicio de Impuestos Internos de los EE.UU., con el fin de cumplir con los requisitos de la «Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras» de los EE.UU. (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA) como una organización participante del mercado financiero. Al Banco se le asignó el número identificador de FATCA (Global Intermediary Identification Number, GIIN) SQJBUR.99999.SL.643.

 

Estandarte del intercambio de información tributaria de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico

El día 12 de mayo de 2016 el Servicio Federal Fiscal de Rusia (en adelante, SFT de Rusia) en nombre de la Federación de Rusia firmó el convenio multilateral de organismos competentes sobre el intercambio automático de información tributaria del día 29 de octubre de 2014. La Federación de Rusia empezó el intercambio internacional de información tributaria en 2018.

La lista de las juridicciones participantes del intercambio con la Federación de Rusia está en el Anexo a la Orden del Servicio Federal Fiscal de Rusia No. ММВ-7-17/360@ «Sobre la aprobación de la lista de los estados (territorios) participantes en el intercambio automático de información tributaria» del 30 de mayo de 2018.

El capítulo 20.1 del Código Fiscal de la Federación de Rusia (los reglamentos nuevos aprobados por la Ley Federal No. 340-FZ «Sobre la introducción de enmiendas en el apartado primero del Código Fiscal de la Federación de Rusia en relación con la realización de intercambio internacional automático de información y documentación de grupos internacionales de compañías») del día 27.11.2017 se obliga a organizaciones rusas del mercado financiero a identificar entre sus clientes de personas no residentes fiscales de la Federación de Rusia, y anualmente presentar datos sobre tales clientes y contratos con ellos al Servicio Federal Fiscal de Rusia.

Los procedimientos de identificación, así como la orden y formas de presentar datos por organizaciones del mercado financiero se establecen por la resolución del Gobierno de la Federación de Rusia No. 693 «Sobre la realización del intercambio internacional automático de información tributaria con organismos competentes de estados extranjeros (territorios)» del día 16.06.2018.

 

Certificado según USA PATRIOT ACT

Según la Ley Patriótica (Acta del año 2001 para unir y fortalecer los Estados Unidos proveyendo las herramientas apropiadas para impedir y obstaculizar el terrorismo), los institutos financieros americanos están obligados a usar programas y procedimientos especiales que obstaculizan el uso de cuentas corresponsales en concepto de instrumentos de la legalización de los productos del delito y la financiación del terrorismo.

Una copia del certificado que comprueba la conformidad de Evrofinance Mosnarbank con los requisitos de la Ley Patriótica está disponible en la dirección: www.evrofinance.ru/files/upa.pdf. Si ustedes están interesados, proporcionaremos el original certificado de acuerdo con la Ley Patriótica. Para obtener más información, escriban al correo electrónico ufi@evrofinance.ru.

 



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en Venezuela:

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Jefe de la Representación:
Emilis Joseline Gómez González
Teléfono: +58-212-802-52-19
E-mail: Emilis.Gomez@evrofinance.ru

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